ChinaMAX* - a kínai csúcs  

 

 

Miért jó a részvénybefektetés?

 

A több évtizedre visszatekintő gazdasági elemzésekből egyértelműen látszik, hogy a különböző befektetési formák közül a részvénybefektetés jelentősen kiemelkedik az elért hozam tekintetében. Minden más befektetési formát maga mögé utasít, legyen szó akár ingatlanról vagy a sokak körében népszerű aranyról.

Ebből következően, kellően hosszú időtávon a részvénybefektetés tűnik az ideális választásnak.

Részvény és részvénybefektetés között azonban jelentős különbség lehet.

Ez egy egyszerű példán keresztül megvilágítható. Nézzük meg, hogy hogyan alakult 2007 második felében két nálunk is elérhető eszközalap teljesítménye:

 

 

Bár ez egy kiragadott példa, jól kiolvasható belőle egy általános összefüggés: A fejlődő gazdaságok részvénypiacaiban nagyobb fejlődési lehetőségek vannak, mint a fejlett, például nyugat-európai részvénypiacokban.

 

Mi az oka vajon ennek a különbségnek? Az elméleti fejtegetések helyett álljon itt egy rövid példa.
Vegyünk két mobiltelefonokat gyártó társaságot. Az egyik egy fejlődő országban működik, ahol a mobiltelefonnal való ellátottság 30%, míg a másik egy fejlett országban, ahol ugyanez az arány 90%. Vajon mely társaság fog tudni dinamikusabban fejlődni?

Nyilván a fejlődő országban működő, mely évről-évre jelentősen tudja emelni az értékesített darabszámot, míg a fejlett országban működő társa csak abból remélhet jelentősebb bevételt, hogy minél gyakoribb telefoncserére ösztönzi az ügyfeleket.

 

Mivel ez nem csak a távközlési iparágra nézve igaz, így a fejlődő piacok dinamikus fejlődése összességében is jelentősen képes meghaladni a fejlett gazdaságok növekedési ütemét.

 

Mi a tanulság?
Megfelelően hosszú időtáv esetén válasszunk részvénybefektetést, mégpedig a fejlődő piacokra koncentrálva befektetésünket.

 

 

A ChinaMax koncepciója

 

A ChinaMAX befektetés legfőbb tulajdonságai a következőképpen foglalhatók össze:

• Lehetőséget teremt arra, hogy az ügyfelek részesülhessenek a dinamikusan fejlődő kínai részvénytársaságok árfolyam-emelkedéséből.
• Különleges hozamszámításának köszönhetően úgy teszi lehetővé a lehető legmagasabb hozam elérését, hogy kiküszöböli a kockázatokat és nem növeli a tranzakciós költségeket.
• A ChinaMAX tőkegaranciát nyújt az ügyfeleknek.
• Lehetőséget nyújt kamatadó-mentes befektetés megvalósítására.
• Lehetőséget nyújt arra, hogy az ügyfelek a tartam vége előtt is szignifikáns hozamokat realizálhassanak.

 

A ChinaMAX eszközalap hozama alapvetően a HSCEI index alakulásától függ.

 

A HSCEI index a hongkongi részvénytőzsde által 2000. január 3. óta számított index. Az index a hongkongi tőzsdére bevezetett kínai vállalatok részvényeit, az ún. H-részvényeket tartalmazza. Az indexben megtalálható többek között a PetroChina, a Bank of China, a China Mobile, illetve a China Life részvénye is.

Az alábbi grafikon a HSCEI index alakulását mutatja 2000-től napjainkig:

 

 

Jól látható, hogy az elmúlt 3 évben az index értéke 5-szörösére emelkedett, ami jól mutatja a kínai gazdaságban rejlő óriási növekedési lehetőségeket.

 

 

 

A ChinaMAX hozamszámításának lényege

 

 

A ChinaMAX hozamszámításának lényege, hogy a lejárati kifizetés árfolyama megegyezik az eszközalap tartam közben megfigyelt árfolyamai közül a legmagasabbal.

 

Mit jelent ez pontosan? Azt, hogy ha az ügyfél megvárja a tartam végét, akkor garantáltan a tartam közben kialakult legmagasabb árfolyamon kapja vissza befektetett tőkéjét.

A hozamkifizetésnek nincs felső határa.

A hozamszámítás könnyebb megértése érdekében nézzük az alábbi ábrát, ahol az eszközalap egy elképzelt árfolyam-alakulásán keresztül mutatjuk be a hozamszámítás lényegét.

 

 

 

 

1. Az emelkedő árfolyamok tartam közbeni rögzítése azt jelenti, hogy minden munkanapon értékelik az eszközalap árfolyam-alakulását, és növekedés esetén az új árfolyam rögzítésre kerül. A rögzített árfolyam azt jelenti, hogy bárhogy is alakuljon az eszközalap értéke a későbbiekben, ennél alacsonyabb árfolyamon nem történhet a lejárati kifizetés.

 

2. A lejáratra vonatkozó árfolyam megállapítása úgy történik, hogy a tartam végén visszanéznek és megállapítják, hogy melyik volt a legmagasabb árfolyam a tartam közben, és ezen az árfolyamon fizetik ki az ügyfeleknek a befektetési egységeket.

 

A ChinaMAX a speciális hozamszámításon túl még tőkegaranciát is kínál, tehát garantálja, hogy az egyes befektetési egységek lejárati árfolyama nem lesz alacsonyabb, mint az egységre váltáskor alkalmazott árfolyam!

 

 

 

Kamatadó-mentes befektetés lehetősége

 

A ChinaMAX esetén nem a tartam hossza van években meghatározva, hanem a lejárat időpontja. Ez a lejárat minden megkötött szerződésre (függetlenül a kötés időpontjától) egységesen 2019. február 1.

 

Mivel a ChinaMAX csak egy korlátozott ideig jegyezhető (várhatóan 2008. októberig), minden megkötött szerződés tartama hosszabb lesz, mint 10 év, így a lejárati kifizetés kamatadó-mentesen teljesíthető az ügyfelek számára.

 

 

A ChinaMAX által nyújtott ügyfélelőnyök rövid összefoglalása

 

 

Az alábbiakban a ChinaMAX legfőbb tulajdonságait foglaljuk össze:

 

Lehetőség a dinamikusan fejlődő kínai részvényhozamokból való részesedésre
A HSCEI indexen keresztül az ügyfelek a hongkongi tőzsdén forgó legnagyobb kínai vállalatok jövőbeni árfolyam-emelkedéséből részesülhetnek.

 

Tőkegarancia
A ChinaMAX a lejáratra vonatkozóan beépített tőkegaranciát nyújt az ügyfelek által elhelyezett tőkére.

 

Kedvező hozamszámítás
A lejárati kifizetés alapjául szolgáló árfolyam a tartam közben kialakult legmagasabb árfolyam, így az ügyfelek az elérhető maximális hozamot tudják realizálni a tartam végén.

 

Lehetőség eseti befizetések elhelyezésére
Ha az ügyfelek elégedettek a befektetett egyszeri díj gyarapodásával, további eseti befizetéseket teljesíthetnek az egységszámlájukra. Az eseti befizetésekre vonatkozóan is garantálják a tartam végén a tartam közben kialakult legmagasabb árfolyam alapján történő kifizetést.

 

Kamatadó-mentes befektetési lehetőség
Az az ügyfél aki megtartja a ChinaMAX-ot a lejáratig, a lejárati kifizetés tekintetében mentesül a kamatadó megfizetése alól. Ez a várhatóan kiemelkedő hozamok esetében több százezer forintos megtakarítást jelenthet.

 

Költséghatékony befektetés
Az évi 3,6%-os költséglevonás nagyságát tekintve maximálisan arányban áll a konstrukció által nyújtott előnyökkel (tőkegarancia, legmagasabb árfolyamon történő lejárati kifizetés, hozzáférés a kínai részvénypiachoz).

 

Biztosítási védelem
A biztosított tartam közbeni halála esetén is szolgáltatást nyújt.

 

Szerződési feltételek röviden

 

Ha a termék elnyerte tetszését és nem szeretné lekésni a jegyzési időszakot, igényelje nálunk online az Ügyféltérben egy egyszerű regisztrációt követően, vagy kattintson az alábbi linkre.

 

 

 

 

* A ChinaMAX befektetési termék kizárólag Magyarországon jegyezhető, a szerződéseket az Allianz kezeli.